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Financial Services
Der Bank- und Finanzdienstleistungssektor zählt zu den am stärksten regulierten Branchen, auf nationaler und europäischer Ebene. Die konsequente Einhaltung regulatorischer Vorgaben ist entscheidend, um in diesem Marktumfeld erfolgreich zu agieren. Wir begleiten Sie – von Marktvorbereitung und -eintritt über die Aufrechterhaltung Ihrer Lizenz bis zur Implementierung und Weiterentwicklung eines integrierten GRC-Systems, das Compliance-, Geldwäsche- und Risikomanagementprozesse wirksam verknüpft und regulatorische Anforderungen effizient abbildet.
Bastian Danesitz
Partner
Steuerberater, Wirtschaftsprüfer
Frank Reutter
Partner
CISA, Dipl.-Wirtschaftsinformatiker, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer
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Unser Angebot im Bereich Financial Services
Wir bereiten den Weg, wenn Sie …
- als BaFin-reguliertes Unternehmen einen Markteintritt oder Lizenzierung planen.
- als Emittent von Finanzinstrumenten einen verlässlichen Partner an Ihrer Seite haben möchten.
- Ihre Fondsadministration insgesamt oder teilweise auf einen erfahrenen Spezialisten auslagern möchten.
- einen Treuhänder, Mittelverwendungskontrolleur oder eine AIF-Verwahrstelle suchen.
- Ihren Handlungsbedarf in diesem intensiv-regulatorischen Umfeld von Experten antizipiert wissen möchten.
- als Unternehmen der Realwirtschaft Fragen im Bereich Banken-, Finanzmarkt und Aufsichtsrecht insbesondere im Zusammenhang mit der BaFin und der Deutschen Bundesbank haben.
- ein auf die Finanzdienstleistungsbranche passgenaues GRC-System aufbauen möchten.
- Fragen zu Geldwäscheprävention, Third Party Risk Management oder Third Party Due Diligence oder dergleichen haben.
- als Finanzunternehmen oder als IKT-Dienstleister unter den Digital Operational Resilience Act (DORA) fallen.
Unsere Expertise für Ihren Tätigkeitsbereich
Investment- und Kapitalanlagerecht
- Konzeption von Anlageprodukten und Prüfung der Anwendbarkeit / Relevanz u.a. des Kapitalanlagegesetzbuches (KAGB), des Vermögensanlagengesetzes (VermAnlG), des Wertpapierprospektgesetzes (WpPG), der EU-Prospektverordnung und der PRIIPs-Verordnung
- Strukturierung und Vertriebszulassung von Investmentfonds (AIF/OGAW) und anderen Kapitalanlagen (Darlehen, Anleihen etc.)
- Strukturierung von Familienfonds
- Beratung von Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVGen) und EU-/EWR- bzw. Drittstaaten-Fondsverwaltungsgesellschaften in Bezug auf den deutschen Markt
- Compliance-Beratung / -Unterstützung für Fondsverwaltungsgesellschaften
- Gestaltung und Verhandlung von Outsourcing-Verträgen und SLAs inkl. Outsourcing-Management und Outsourcing-Controlling
- Wertpapierrecht und Wertpapierhandelsgesetz (WpHG)
- Marktmissbrauchsverordnung (MAR)
- Begleitung/Durchführung von BaFin-Erlaubnis- und -Registrierungsverfahren sowie EU-Pass-Verfahren (inbound/outbound)
- Nachhaltigkeit/ESG (Offenlegungs-VO (SFDR), Taxonomie-VO etc.)
Bank- und Finanzmarktaufsichtsrecht
- Konzeption und Prüfung von Geschäftsmodellen hinsichtlich der Anwendbarkeit aufsichtsrechtlicher Anforderungen
- Beratung zu Bankgeschäften, Finanzdienstleistungen und Wertpapierdienstleistungen
- Unterstützung bei / Durchführung von BaFin-Zulassungsverfahren
- Grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen/Niederlassungen (inbound/outbound, EU-Pass-Verfahren)
- Geldwäscheprävention nach dem Geldwäschegesetz (GwG)
- Laufende Betreuung von Instituten (einschließlich regulatorischer Compliance)
- Gestaltung und Verhandlung von Outsourcing-Verträgen und SLAs inkl. Outsourcing-Management und Outsourcing-Controlling
- Erstellung und Prüfung von Verträgen/AGB für Banken, Finanzdienstleister, Wertpapierinstitute, Vertriebseinheiten u.a.
- Gestaltung von Darlehensverträgen, einschließlich Gesellschafterdarlehen und Nachrangdarlehen
- Überprüfung/Erstellung von Anlagerichtlinien
- Aufbau von Family Offices
- BaFin-Freistellungsverfahren
- Beratung und Betreuung von BaFin-befreiten Finanzanlagenvermittlern (§ 34f GewO, FinVermV)
Zahlungsverkehr
- Konzeption und Prüfung von Geschäftsmodellen auf Anwendbarkeit des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes (ZAG) und mögliche Ausnahmen
- Beratung zu Zahlungsdiensten (z.B. Akquisitionsgeschäft, Finanztransfergeschäft und Zahlungsauslösedienste)
- Evaluierung der Anforderungen an E-Geld
- Unterstützung bei / Durchführung von Erlaubnisverfahren für Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute
- Laufende Betreuung der Institute
- Gestaltung und Verhandlung von Outsourcing-Verträgen und SLAs inkl. Outsourcing-Management und Outsourcing-Controlling
- Ausgestaltung von Gutscheinsystemen
- Aufsichtsrechtliche Gestaltung von Loyaltyprogrammen
FinTech/Blockchain
- Beratung von digitalen Geschäftsmodellen und Abstimmung mit der BaFin
- Crowdinvesting
- API-Banking
- Kooperationen mit White-Label-Banken
- Token-Emissionen
- NFTs
- Elektronische Wertpapiere
- Regulierung der Märkte für Krypto-Assets (MiCAR)
Geldwäscheprävention
- Prüfung nach dem Geldwäschegesetz (GwG)
- Risikobasierte Analyse & Bewertung gemäß GwG und BaFin-Vorgaben
- Beratung zur Einrichtung von Verfahren, Verantwortlichkeiten und Kontrollsystemen zur Geldwäscheprävention.
- Durchführung von Mitarbeiterschulungen zu Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken.
- Analyse und Optimierung der Prozesse zur Abgabe von Verdachtsmeldungen an die FIU
- Beratung zur Einhaltung von Sanktionslisten & PEP-Prüfung
- Beratung zu neuen Anforderungen wie der Green Claims-Richtlinie oder aktualisierten BaFin-Auslegungen.
- Durchführung von Sonderprüfungen und forensischen Untersuchungen bei Verdachtsfällen
Third Party Management
- Entwicklung und Implementierung von Richtlinien, Rollen und Verantwortlichkeiten für das Drittparteienmanagement.
- Risikobewertung & Klassifizierung von Drittparteien
- Third Party Due Diligence: Prüfung von Integrität, finanzieller Stabilität, Compliance, Datenschutz und ESG-Aspekten potenzieller Partner
- Regulatorische Gap-Analysen: Bewertung der TPRM-Konformität mit Vorgaben wie DORA, EBA-Leitlinien, MaRisk oder BAIT
- Monitoring & Reporting-Systeme, TPRM-Toolauswahl & Implementierung
- Outsourcing-Compliance & Vertragsprüfung
- Incident Response & Exit-Strategien
- Schulungen & Awareness-Maßnahmen
Digital Operational Resilience Act (DORA)
- Beratung zu IKT-Risikomanagement gegenüber digitalen Risiken
- Regelmäßige Prüfungen der Widerstandsfähigkeit gegen Cyberangriffe
- Meldepflichten gegenüber den Aufsichtsbehörden
- Kontrolle der Sicherheitsstandards der externen IT-Dienstleister
- Dokumentation aller Maßnahmen zur digitalen Sicherheit